基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金,投資者在購買時需要繳納托管費、管理費、消費服務(wù)費等等,這些費用也是投資者購買基金時的成本,這也是為什么基金的手續(xù)費通常是較高的。購買基金時,收取的托管費、管理費、銷售服務(wù)費分別是什么含義?
基金的托管費是基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費用,比較常見的是第三方托管的業(yè)務(wù),相當(dāng)于銀行作為第三方保管資金,這時會額外收取一筆管理費用。基金托管費通常是按日累計計提,按月支付給托管人,這筆費用是基金公司進(jìn)行支付,與投資者并無關(guān)系。騎牛看熊認(rèn)為基金的資金第三方托管,相當(dāng)于是對投資者的一種保護(hù)機(jī)制,如果直接放在基金公司賬戶里,一旦出現(xiàn)“飛單”將會錢財兩空。
基金管理費是支付給基金管理人的管理報酬,其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例,從基金資產(chǎn)中提取。基金管理人通常是我們所說的基金經(jīng)理,既是基金的實際管理人,又是基金買入建倉和賣出減倉的控制者,基金管理費是基金經(jīng)理的主要收入,也是對投資者資金托管后收取的一筆手續(xù)費。騎牛看熊要提醒投資者,基金賺錢與否都是要收取這筆費用的,相當(dāng)于投資的資金還沒有賺錢,就要先交一筆錢,之后再看能否賺取一定的收益率。
基金銷售服務(wù)費是指基金管理人根據(jù)基金合同的約定及屆時有效的相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,從開放式基金財產(chǎn)中計提的一定比例的費用,這筆錢通常是用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務(wù)費等。騎牛看熊發(fā)現(xiàn)基金消費服務(wù)費是基金管理人公告的正式收取日開始,每日計算并計提的一筆費用,按月進(jìn)行支付。基金銷售服務(wù)費至少提前2個工作日,在至少一種指定報刊和網(wǎng)站上公告后正式執(zhí)行。